土地菩萨说道：“芭蕉扇现在在那翠云山芭蕉洞铁扇公主手头，那银铁公主是一个不要惹的冷美人儿，她的丈夫正是那混世魔王牛魔王！”
“牛魔王俺老孙倒也认识，是我当年的结义兄弟，那翠云山又在哪里呢？”悟空翘着二郎腿，坐在地上，对那土地菩萨问道。
土地菩萨拱手说道：“大圣，这翠云山就在这火焰山后面，向南一百余里，再过一个湖就在到！”
“还要渡湖？这么远么？”沙僧一惊，问道。
“这海也是大圣当年大闹天宫时打翻了酒壶，搞出来的！所以叫玉液湖，这湖不大，却有十多个龙王，他们和那牛魔王是拜把子的兄弟，时通往来！大圣若要去借那芭蕉扇，可不要和牛魔王生过节！提防那些龙王！那十个龙王，各有一颗龙珠，龙珠附有魔力，他们各有神通！”土地菩萨提醒道。
悟空笑道：“俺老孙也懂得为人处世的道理，不该惹的人，我自惹不去惹！”
唐唐挥了挥手道：“悟空，为师和八戒、沙僧在这里等你，你请去那翠云山取芭蕉扇，取了芭蕉扇，灭了这火焰山的火就跑路，莫要招惹别人，生事端！”
悟空对唐唐鞠躬施了一个礼，然后便腾着云头，飞过火焰上，又飞渡玉液湖，径往那翠云山飞去。
那翠云山，松木叠翠，白云堆烟，仙鹤鹭起，往来纷飞，络绎不绝，白云绕山若莲，真是世外桃源，人间仙境，沿石阶上山，有一个芭蕉林，在芭蕉林后面，便是那铁扇公主所居的芭蕉洞。
那铁扇公主本是一个刻苦修炼但从来未有过突破的凡间女子，一日，她在山崖上救了一只坠崖的水牛，铁扇公主见那水牛受伤了，便为他敷了药，收留大山间养伤，这时，她却发现自己的修炼却奇迹般的进步了，后来那水牛开口说话，化为人形，自称是牛魔大仙。
牛魔大仙乃是一个风流倜傥的公子，他说他自己也正在修炼，只因为飞升渡劫失败而坠崖，牛魔孤身大战七界妖仙，战无不胜，最后封了王。那铁扇公主与牛魔王情投意合，后来结为了夫妻，生下一子，唤为红孩儿。那铁扇公主为了飞升成仙，在芭蕉林取来芭蕉叶，用云露金石炼成了芭蕉扇。那芭蕉扇能驱风降雨，消暑去炎。
那铁扇公主是仙，而牛魔王是妖，他们二人结合后，铁扇公主也有了几分妖气，那芭蕉洞中，也住了不少小妖怪，经常有小妖出洞，都是供铁扇公主差遣的奴仆和杂役。
悟空降了云头，一个溜烟儿，来到了芭蕉洞的洞口。几个小妖怪，早已经瞧见悟空，便拿着刀刀枪枪，将悟空围在中间。
“哪里来的妖怪，报上名号来！”领头的那个小妖神气十足的吼道。
悟空一惊，说道：“连我的名号都不知道，我是那家喻户晓的齐天大圣？”
“齐天大圣？”众小妖挠了挠脑袋，吐了一口气道：“齐天大圣这个名号太小，我们都没有听说过！我们只知道我们家大王牛魔王，那可是有灭天的本领，盖世的威风！”
悟空摆手道：“不知道俺老孙的名号没有关系，你只要知道我和你们大王是结义兄弟，一起到天庭捣过乱，砸过玉帝老儿的场子！”
“少到我们门前来攀亲戚，我们大王不好，就算他老人家在家，也不会认识你这个毛脸的猴子！瞧你虎皮裙都只能遮半个屁股的穷酸样儿，我们家大王才没有闲心来理会你这号不知名的人物哩！”那群小妖一个个撇撇嘴说道。
“那你们家里有谁在？”悟空问道。
“只有我们家夫人铁扇公主在，她在沐浴更衣，不太方便见人！”小妖怪摇头晃脑的说道。
悟空一拱手说道：“还劳烦你帮忙通报一下铁扇公主，说你们家大王牛魔王的铁杆兄弟来了！让她备好果盘茶水，我要好好的招待他！”
“你说是我们大王的铁杆粉丝还好一些，我们大王蟒蛇腰，黑熊肩，猛虎背，拳砸一片，混铁棒扫一群！”那小妖骄傲的说道。
突然，有一个小妖见了悟空使的金箍棒，说道：“对了，你也是使棍的，莫是我们家大王的徒弟！既然是徒弟，我们也算是师兄了，大王为了防止我们家夫人和别的男人勾搭，是不允许她见外人的，有什么事儿，直接给我说了，我进去通报一下就行了！”
“我师父从东土大唐而来，途经那火焰山，那火焰山上烈焰熏燎，人马难过，特地派我前来向你们家夫人借她的法宝芭蕉扇一用，待灭了那山火，自然双手奉还！”悟空对那小妖说道。
那小妖果然进了山洞，让悟空所说的话如实报告给那铁扇公主：“禀告夫人，外面来了一个自称是齐天大圣的猴子，他向你借芭蕉扇一用！”
却说那铁扇公主果然不是一个省油的灯，她此时怀中拥着了个黑脸的汉子，这个汉子是邻山成精的黑熊怪。铁扇公主思忖道：“如今正和汉子快活，本以为牛魔王不会来了，却没想到一个借扇子的猴子，真是扫兴！”
铁扇公主一摆手道：“我是不会借扇子给那猴子的，让那猴子给我滚！”
那小妖听了铁扇公主的话，出去如实对悟空说道：“我们夫人说了，让你滚！”
悟空听见叫他滚，心中乐了，果然变成一个圆球，滚到了洞中，对那铁扇公主道：“夫人，你是在叫俺老孙么，我已经滚进来了，扇子呢？”
却说那铁扇公主和那黑熊怪下在一起嘿咻，见悟空突然出现，吓了一跳，用枕头掩着身子道：“快给我滚出去，等我们把衣服穿上后，我就把你芭蕉扇给你！记住，这事你可不要到外面张扬，否则我会杀你灭口的！”
悟空背转到一边道：“我不看，你们衣裳给你穿快一点！”
很快，铁扇公主已经穿好了衣裳，悟空走上前，一摊手道：“夫人，芭蕉扇呢？借我一用，我师父还等着哩！”
她对那身边黑熊怪道：“给你扁他，把他给拱出去！”
那黑熊怪仗着身材魁梧，气势压人，将悟空一把提起，若滚保龄球一般，给滚了出去。让后听到外面噼里啪啦的碎响，黑熊怪回头笑着拍了拍手道：“夫人，我已经把这个猴子搞定了，怎么样？我们要断续床战么？”
“歇歇，咱们歇歇吧，你真太猛了，比那头老水牛厉害百倍！”铁扇公主端起茶杯喝了一口水道。
这时，一个小妖又惊慌的跑了进来说道：“不好了，夫人，那猴子舞着一个棍子打杀进来了！没有人能挡得住！”
“难道那猴子是打不死的小强？”黑熊怪诧异的问道。
“不管他是不是小强，你把他给你打死了，你就是小强，快去，我的战斗金刚，不要让本夫人失望哦！”铁扇公主用手一推那黑熊怪，娇声说道。
黑熊怪在洞里一扫，问道：“幸好我今日来时，带了两柄防备牛魔王的兵器，此时正好能用上，让我去揍扁这猴子，不要让他再来骚扰我们！”
说罢，只见那黑熊怪手提着两柄大锤，风风火火的杀了出去。
悟空见那黑熊怪来势汹汹，也不敢小觑，掣出金箍棒，与那黑熊怪对阵。那黑熊怪只是身子魁梧，力大气猛，却也不懂什么招法，更不会什么法术。
黑熊怪和悟空来来往往的战了几个回合，渐落了下风，于是丢了一个虚招，闪身往那后山逃了。
悟空本想再入芭蕉洞，刚走了几步，眼珠一转，灵机一动，摇身变成那黑熊怪的模样，收了金箍棒，在地上捡了两块碎石，变成了两个大锤，颠晃着步子，摇摇晃晃的走进芭蕉洞去。
那铁扇公主，充其量也只能算得上一个散仙而已，哪里能分辨出悟空的变化，问道：“黑熊君，你这么快就将那猴子打跑了么，真是威风！”
说罢，铁扇公主风骚的一撩裙，走上前，一把拱着悟空，亲了一口，又在他胸前，摸索着说道：“现在那猴儿走了，又没有人来打搅，要不要我们再到床上来嘿咻一下？”
悟空慌忙摆手道：“我倒想好好的陪陪夫人，温存一阵子，但是怕那牛魔王突然回来撞见了，不太好！”
“我老公牛魔王已经到那玉液湖里陪那几个龙王喝酒去了！不到星辰漫天，是不会回来的！即使是回来了，也喝得烂醉了，哪里还有心事管我们这些事儿！何况他早就不对本夫人有兴趣了！”铁扇公主一摆手叹道。
悟空却装着心虚害怕的样子道：“夫人，都说细水流长，你我温存相依的日子还在后面呢，为何要争到今天？”
铁扇公主仔细想了想，皱眉说道：“我那老公牛魔王管得紧，我管以后像今日这样放纵，不用担忧的日子不多！唉，算了，你回去吧，到时候本夫人想要的时候，再叫你来！”
悟空听了铁扇公主的话，假意要走，走了几步却又退回来说道：“夫人，方才那猴儿要来找你什么宝贝，那宝贝到底有多神通？可否让你的情郎我看看呢？”说罢，在那铁扇公主的脸上吻了一下。
都说情令智昏，那铁扇公主果然中了圈套。
铁扇公主摸了摸脸说道：“情郎，你有所不知，这宝贝实在是重要，我老公不让我示人，却不知道那猴儿在哪里得知，我有这宝贝，上门来索取！”
“那你更加要让情郎我仔细看一看了!”悟空死缠硬磨，拉着那铁扇公主的手央求道。
没想到这一招果然见效果，那铁扇公主有一些心软了，说道：“那好，只看一眼！”
说罢，只见她张开嘴巴，唤了一声出来，一个虫子大小的扇子从她的嘴巴里飞了出来，那扇子越来越大，最后变成一把一人来高的扇子。铁扇公主用手扶着扇子说道：“情郎，你看这就是我的芭蕉扇！”
悟空看那芭蕉扇闪闪发光，确实是一个好宝贝，问道：“夫人怎么把这个宝贝藏得这么深？”
“宝贝自然要藏深一些，得提防那些手脚不干净的妖怪给偷走了，比如说今天那个来借扇子的猴儿，若是不情郎你手段高，赢了他，恐怕他现在还堵在洞口不肯走！”铁扇公主微微一笑说道。
悟空虽然眼见了芭蕉扇，又想试试这芭蕉扇的威力，于是说道：“夫人，这宝贝怎么用啊？是不是夏天天气热时消暑用的？”
“呵呵，我这宝贝却非凡物，并不是那只能消消暑用的普通扇子，这芭蕉扇能风能雨，能左右天气，想晴就晴！”铁扇公主自己赞道。
“那夫人演示给我看看，让我看看你这宝贝真正的威力如何？”悟空又说道。
铁扇夫人把洞中看了看，说道：“这是在洞中，不那用扇子，若是用了，家中的家具摆设，定风被风吹走！走，我带你出去试试！”说罢，铁扇公主携着悟空，往那芭蕉洞外面走去。
他们二人来到洞外，只见铁扇夫人对悟空道：“情郎，你给我闪到后面去，小心我扇子上的风，把你给吹到十万八千里外面去了！”
悟空果真闪到他的身后，只见铁扇子公主扇了几下芭蕉扇，便风起云涌，天地变色，惊雷闪电后，那雨水如注。
悟空暗中高兴，心想，若是有了这芭蕉扇，定了灭了火焰山上的火，护送唐唐顺利西去。
“夫人，可以将这芭蕉扇借我一用，用完就马上还你！到时候，只要你开心，我就随便听你的使唤，让你折磨，好么？”悟空和铁扇公主半依半偎，软语温存，央求道。
那铁扇公主却收了芭蕉扇到口中，说道：“不借，这个若是借出去了，我老公牛魔王便要来查这事儿，到时候我们的地下情人关系就暴露了！”
悟空和那铁扇公主又软磨硬缠的说了不少好话，没想到那铁扇公主是铁了心，不借扇子给别人。
悟空那猴儿本来就是一个心急的人，最后忍不住变为真身，化了原形，扬起金箍棒道：“夫人，你到底借不借，不借就别怪俺老孙棍棒底下无情了！”
铁扇公主怎么说也是一个散仙，怎么会怕悟空这种毛脸的猴子，她是吃软不吃硬，见悟空要动武了，哪里会甘心屈服。慌忙掣出两支宝剑出来，与悟空相抗。
悟空与那铁扇公主斗了十来个回合，那铁扇公主不敌，便打了一个响哨，叫了一群小妖来助阵。自己却收了兵，闭了洞门，任悟空百般吆喝，也不肯出来。