瑶寨之事了结后，鸡冠少年一路东行，抵达了东海之滨的澄州府。此地渔村遍布，百姓世代靠捕鱼为生，本该是富庶安乐之地，却被一伙倭寇搅得鸡犬不宁。
这伙倭寇盘踞在附近的蛇蟠岛，时常驾着快船袭扰海岸，烧杀抢掠，无恶不作。他们行动诡秘，来得快去得也快，官府的水师战船笨重，根本追不上，只能眼睁睁看着百姓遭殃。
鸡冠少年抵达澄州府时，恰逢倭寇洗劫归来，海岸边火光冲天，哭喊声震耳欲聋。几名倭寇正拖着抢来的粮食和妇女，准备登船逃窜。
“倭寇休走！”鸡冠少年怒喝一声，赤色身影如离弦之箭，踩着岸边的礁石疾冲而出。他腰间的启明剑寒光闪烁，不等倭寇反应过来，已将最前的两个倭寇刺倒在地。
倭寇头子是个满脸横肉的矮壮汉子，手持一把倭刀，见状怒吼着扑了上来。刀光霍霍，带着海风的腥气，招式狠辣刁钻。鸡冠少年侧身躲过，启明剑与倭刀相撞，发出清脆的铮鸣。
两人缠斗数十回合，倭寇头子渐渐力竭，刀法露出破绽。鸡冠少年瞅准时机，一脚踹中对方小腹，随即启明剑横削，挑飞了他手中的倭刀。倭寇头子吓得魂飞魄散，转身就要跳海，却被鸡冠少年一把抓住后领，狠狠摔在甲板上。
其余倭寇见头领被擒，顿时乱了阵脚，纷纷弃械投降。鸡冠少年命幸存的百姓将倭寇捆结实，又将抢来的财物、妇女尽数救下。
海岸边的百姓围拢过来，对着鸡冠少年叩首道谢。澄州知府闻讯赶来，握着鸡冠少年的手，热泪盈眶：“大侠神威，救我澄州百姓于水火！只是倭寇巢穴尚在蛇蟠岛，一日不除，百姓便一日不得安宁！”
鸡冠少年沉吟片刻，道：“官府水师战船笨重，不宜强攻。我愿潜入蛇蟠岛，烧其战船，毁其巢穴，再引水师围剿。”
当夜，月色朦胧，鸡冠少年换上渔民的蓑衣，驾着一叶扁舟，悄无声息地驶向蛇蟠岛。岛上倭寇守备森严，四处都有巡逻的哨探。鸡冠少年借着礁石和芦苇的掩护，摸至倭寇的战船停泊处，将随身携带的火油洒在船帆和甲板上，又在岛上的粮仓、营房四处布下火种。
待到三更时分，他点燃一支火把，掷向战船。霎时间，火光冲天，浓烟滚滚，倭寇的战船接连起火，爆炸声、呼救声此起彼伏。岛上顿时乱作一团。
鸡冠少年趁乱杀出，启明剑翻飞，所过之处，倭寇非死即伤。他一路杀至倭寇的聚义厅，斩杀了几个负隅顽抗的头目，又在岛上竖起一面红旗，作为水师围剿的标记。
早已在附近等候的澄州水师见岛上火起，立刻驾船冲锋，将仓皇逃窜的倭寇尽数剿灭。
蛇蟠岛的倭寇巢穴被彻底捣毁，澄州府终于恢复了安宁。百姓们在海岸边为鸡冠少年立了生祠，香火不断。
知府欲上奏朝廷，为鸡冠少年请封。鸡冠少年却摆了摆手，转身望着茫茫东海。海风卷起他的赤色衣袂，猎猎作响。
“天下之大，尚有百姓受苦。我此身，当为苍生而行。”
说罢，他纵身跳上一叶扁舟，朝着远方的海天相接处驶去。赤色的身影渐渐融入晨光之中，只留下一段荡气回肠的侠义传说，在东海之滨代代流传。